상속 설계 점검 상담 (Estate Plan Tax Review)

Service Description

리빙트러스트를 만들기 전, 또는 만든 뒤 점검이 필요할 때 받는 세금 분석 상담입니다. 재산마다 명의와 수익자 지정이 어떻게 되어 있느냐에 따라, 돌아가신 뒤 가족이 내는 비용과 세금이 크게 달라집니다. 상담 비용 $300에는 오신석 공인회계사 (Shin S. Oh, CPA)의 사전 서류 검토와 60분 상담(사무실, 전화 또는 화상 Zoom)이 포함됩니다. 상담 후 한 장짜리 보고서를 드립니다. 보고서 내용 1) 재산·명의 지도: 재산별 시가, 명의(단독·joint tenancy·부부공동재산·트러스트), 수익자 지정, 돌아가시면 어떤 길로 누구에게 가는지 2) 프로베이트 비용 추정: 지금 상태 그대로일 때 캘리포니아 법정 보수 기준 예상 비용 3) 연방 상속세 노출: 2026년 기준 1인 $15,000,000 / 부부 $30,000,000(portability) 대비 현재 위치 (캘리포니아는 주 상속세 없음) 4) 증여 vs 상속 양도세 비교(step-up) 5) Prop 19 재산세 영향: 자녀가 입주할 때와 입주하지 않을 때 6) 할 일 목록: 수익자 재지정, 명의 정리, 변호사에게 가져갈 자료, 첫 사망 시 Form 706 제출 등 준비 서류 (상담 2영업일 전까지 보안 고객 포털로) 재산 목록(시가·대출 잔액), 부동산 grant deed, 최근 재산세 고지서, 은행·증권 계좌 명세서 첫 장, IRA·401(k)·생명보험 수익자 지정 내역, 기존 트러스트·유언장(있는 경우), 과거 Form 709(있는 경우), 부동산 매입가·개보수·감가상각 내역, 한국 재산 목록, 가족 정보(배우자 시민권 여부, 재혼 여부) 이 상담은 세금 분석 상담입니다. 트러스트·유언장·위임장·명의 이전 증서(deed) 작성과 법률 조언은 변호사의 업무이므로, 필요하시면 분석 자료를 가지고 상속 전문 변호사와 이어서 진행하실 수 있도록 연결해 드립니다. 한국 재산이나 한국에서 받은 돈이 주된 관심사라면 「한미 크로스보더 세무 진단」이 더 맞을 수 있습니다. 문의 (213) 788-3388